Hàng trăm nạn nhân người mua nhà “ôm mộng an cư” đã phải gánh trái đắng khi cùng ký hợp đồng một căn hộ trong dự án Kingsway Tower (tên thương mại của chung cư Nam An, TP.HCM). Nỗi đau tài chính, sự bế tắc pháp lý và những bài học cay đắng đang được lật lại tại phiên tòa sơ thẩm ngày 28/7/2025.

Bán một căn hộ cho nhiều người: Thủ đoạn lừa đảo không mới nhưng vẫn khiến hàng trăm người “sập bẫy”

Kingsway Tower từng được quảng bá rầm rộ, tọa lạc tại phường Bình Hưng Hòa, TP.HCM với quy mô hơn 7.000 m², được cấp phép đầy đủ. Nhưng phía sau “bề nổi” là một loạt vi phạm nghiêm trọng từ chủ đầu tư – Công ty TNHH Siêu Thành.

Dù không đáp ứng đủ điều kiện để được ngân hàng cấp bảo lãnh bán nhà hình thành trong tương lai, Công ty Siêu Thành vẫn mở bán 496 căn hộ và thu tiền từ khách hàng qua nhiều tài khoản – cả công ty lẫn cá nhân. Nhiều căn hộ được bán trùng lặp cho nhiều người.

Tính đến tháng 9/2019, công trình đã thi công đến tầng 20, đạt khoảng 70% tiến độ. Nhưng cũng từ đó, dự án ngưng thi công, viện cớ thiếu vốn do COVID-19. Đến tháng 3/2020, công ty tuyên bố dừng dự án và biến mất.

Hàng trăm người mua nhà rơi vào khủng hoảng: mất nhà, mất tiền, mất niềm tin

Vụ án cho thấy quy mô lừa đảo lên tới hơn 210 tỷ đồng, với hàng trăm người bị hại.

• Võ Thị Phượng – cựu giám đốc Công ty Siêu Thành – ký hợp đồng với 496 khách hàng, trực tiếp hỗ trợ hành vi gian dối của người sáng lập là Trịnh Minh Thanh (đã mất).

• Trần Thị Thùy Trang – không có quyền đại diện pháp luật – nhưng vẫn ký bán 42 căn hộ cho 20 người, chiếm đoạt hơn 41 tỷ đồng.

• Đặc biệt, các căn hộ bị bán trùng, thu tiền chồng chéo qua nhiều tài khoản riêng biệt, tạo nên bức tranh hỗn loạn về pháp lý và dòng tiền.

Đến nay, hai bị cáo vẫn chưa bồi thường bất kỳ khoản thiệt hại nào cho người mua.

Ngân hàng cũng “dính chàm”: ABBank bị điều tra liên quan cấp tín dụng sai phạm

Một điểm gây tranh cãi là vai trò của Ngân hàng ABBank trong vụ việc. Mặc dù không phát hành thư bảo lãnh do chủ đầu tư không đủ điều kiện, ngân hàng vẫn giải ngân khoản vay mua nhà cho 70 cá nhân tại dự án.

Tổng cộng hơn 268 tỷ đồng đã được chuyển qua tài khoản chuyên thu của công ty tại ABBank, ngoài ra còn có 12 tỷ tự nộp và 8 tỷ từ nguồn cá nhân.

Cơ quan điều tra đã tách riêng hành vi của ABBank để điều tra dấu hiệu “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”. Sự mập mờ trong cơ chế kiểm soát dòng tiền và cấp tín dụng khiến khách hàng bị đẩy vào thế rủi ro cao mà không được bảo vệ đúng mức.

Bài học đắt giá: Vì sao mua căn hộ có pháp lý rõ ràng vẫn bị lừa?

Vụ việc Kingsway Tower cho thấy một nghịch lý đáng báo động trong thị trường bất động sản:

1. Pháp lý “đẹp” không đồng nghĩa với an toàn: Dự án có giấy phép xây dựng, đủ điều kiện huy động vốn, nhưng vẫn có thể giăng bẫy bằng các hợp đồng lắt léo.

2. Bảo lãnh ngân hàng mập mờ: Việc không có thư bảo lãnh hợp pháp nhưng vẫn dùng tài liệu “định hướng nội bộ” để bán hàng là kẽ hở chết người.

3. Chuyển tiền ngoài tài khoản chuyên thu: Khách hàng chuyển tiền theo hướng dẫn sai lệch, tạo điều kiện cho các đối tượng chiếm đoạt.

Tòa chuẩn bị tuyên án, nhưng người dân vẫn chưa thể thở phào

Dự kiến ngày 18/8/2025, TAND TP.HCM sẽ tuyên án vụ án này. Tuy nhiên, việc nhiều người mua không có tên trong danh sách bị hại cho thấy vấn đề pháp lý còn phức tạp, kéo dài.

Không chỉ là bài học cho nhà đầu tư cá nhân, vụ việc Kingsway Tower là lời cảnh báo đối với toàn thị trường: cần minh bạch pháp lý, siết chặt kiểm soát ngân hàng, và chấm dứt kiểu bán hàng “tiền chảy túi riêng” đầy rủi ro.

Chuyên Gia Tư Vấn BĐS Tara Le
Liên hệ tư vấn: 0917.839.686