Giao dịch vàng từ 20 triệu đồng: Phải thanh toán qua ngân hàng

Nếu bạn là người thường xuyên giao dịch mua bán vàng, từ nay hãy lưu ý: Bất kỳ giao dịch nào từ 20 triệu đồng/ngày trở lên bắt buộc phải chuyển khoản. Đây là một trong những nội dung nổi bật được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề xuất trong Dự thảo Nghị định sửa đổi Nghị định 24/2012, vừa được Bộ Tư pháp công bố thẩm định.

Mua vàng từ 20 triệu đồng/ngày: Không còn giao dịch tiền mặt

Theo dự thảo, mọi giao dịch mua bán vàng từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày sẽ phải được thanh toán qua tài khoản ngân hàng. Cụ thể, người mua phải chuyển tiền từ tài khoản cá nhân sang tài khoản doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Ngân hàng Nhà nước cho biết, quy định mới này nhằm:

Tăng tính minh bạch, ngăn ngừa rửa tiền và giao dịch không rõ nguồn gốc.
Xác thực thông tin người mua, nhưng không gây thêm nghĩa vụ pháp lý cho người dân.
Tăng cường giám sát dòng tiền và hoạt động mua bán vàng trên thị trường.
Giao dịch vàng từ 20 triệu đồng: Phải thanh toán qua ngân hàng

Doanh nghiệp vàng trang sức cũng phải vào khuôn khổ

Bên cạnh thay đổi trong phương thức thanh toán, doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức – mỹ nghệ cũng phải thực hiện hàng loạt nghĩa vụ mới:

Khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp khác hoặc ngân hàng, bắt buộc phải xuất hóa đơn điện tử.
Lưu trữ dữ liệu giao dịch đầy đủ, chính xác và kết nối với cơ quan quản lý nhà nước.
Tuân thủ quy định trong việc kết nối, cung cấp thông tin, đảm bảo không để thất thoát, trốn thuế hoặc sai phạm trong hoạt động sản xuất – kinh doanh.
Giao dịch vàng từ 20 triệu đồng: Phải thanh toán qua ngân hàng

Lý do siết quy định: Đảm bảo công bằng và kiểm soát rủi ro tài chính

Việc kiểm soát chặt chẽ thị trường vàng không chỉ giúp chống thất thu ngân sách nhà nước, mà còn bảo vệ người tiêu dùng, ngăn chặn thao túng giá vàng, và kiểm soát dòng tiền đầu cơ – một trong những yếu tố thường gây bất ổn cho thị trường tài chính.

Ngoài ra, việc sử dụng tài khoản ngân hàng làm kênh thanh toán bắt buộc giúp giảm rủi ro giao dịch tiền mặt, đồng thời hạn chế các giao dịch mờ ám, không minh bạch.

Nhà đầu tư nên lưu ý gì?

✅ Nếu bạn là nhà đầu tư hoặc người tiêu dùng đang có thói quen mua vàng vật chất để tích trữ, từ nay hãy chuẩn bị tài khoản ngân hàng sẵn sàng cho các giao dịch trên 20 triệu đồng/ngày.

✅ Doanh nghiệp kinh doanh vàng hoặc sản xuất vàng mỹ nghệ cần chủ động chuẩn hóa quy trình kế toán – hóa đơn, nâng cấp hệ thống lưu trữ và kết nối dữ liệu theo đúng quy định mới.

Chuyên Gia Tư Vấn BĐS Tara Le
Liên hệ tư vấn: 0917.839.686