Giao dịch từ 500 triệu : Quy định mới từ 1/11 mọi người cần lưu ý

Từ ngày 1/11/2025, một quy định mới trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực: mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên phải được báo cáo Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Điều này khiến không ít cá nhân và doanh nghiệp quan tâm: Ai sẽ là người thực hiện báo cáo, ngân hàng hay chính người chuyển tiền?

Quy định mới: Ngưỡng báo cáo từ 500 triệu đồng

Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, các giao dịch sau sẽ nằm trong diện phải báo cáo:

Chuyển tiền trong nước: từ 500 triệu đồng trở lên.
Chuyển tiền quốc tế: từ 1.000 USD hoặc giá trị ngoại tệ tương đương.
Các giao dịch bất thường, đáng ngờ: ví dụ chuyển tiền qua nhiều tài khoản, không rõ mục đích, hoặc có dấu hiệu rửa tiền.
Giao dịch từ 500 triệu : Quy định mới từ 1/11 mọi người cần lưu ý

Ai là người có trách nhiệm báo cáo?

Điểm đáng chú ý là: người chuyển tiền không phải trực tiếp báo cáo với Ngân hàng Nhà nước.
Thay vào đó, các tổ chức tài chính bao gồm:

Ngân hàng thương mại.
Tổ chức trung gian thanh toán.
Các đơn vị cung ứng dịch vụ tài chính khác.

Chính những tổ chức này có nghĩa vụ tổng hợp và báo cáo đầy đủ thông tin: số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích giao dịch, ngày thực hiện… lên NHNN.

Lộ trình áp dụng từ 1/11/2025

Từ 1/11 – 31/12/2025: Các ngân hàng và tổ chức tài chính được phép chuyển tiếp để điều chỉnh quy trình nội bộ.
Từ 1/1/2026: Bắt buộc triển khai đồng bộ, bao gồm cả hệ thống lọc giao dịch theo “danh sách đen”, “danh sách cảnh báo” và cá nhân/tổ chức có rủi ro cao.

Vì sao cần giám sát giao dịch trên 500 triệu đồng?

Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, quy định này nhằm:

Ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Sàng lọc giao dịch bất thường như chia nhỏ số tiền, chuyển vòng qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc.
Bảo đảm an toàn hệ thống tài chính quốc gia, đồng thời tuân thủ các chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.
Giao dịch từ 500 triệu : Quy định mới từ 1/11 mọi người cần lưu ý

Tác động đến cá nhân và doanh nghiệp

Người dân, doanh nghiệp: không cần trực tiếp báo cáo, nhưng nên minh bạch trong mục đích giao dịch.
Ngân hàng, tổ chức tài chính: cần đầu tư hệ thống công nghệ, cập nhật phần mềm và đào tạo nhân sự để đáp ứng quy định.

Chuyên Gia Tư Vấn BĐS Tara Le
Liên hệ tư vấn: 0917.839.686